DeFi Coin là gì? Top 10+ Đồng Coin DeFi Tiềm Năng Nhất 2025

Thị trường tài chính phi tập trung (DeFi) đã chứng kiến sự bùng nổ mạnh mẽ trong những năm gần đây, mở ra một kỷ nguyên mới cho các dịch vụ tài chính. DeFi hứa hẹn mang đến sự minh bạch, khả năng tiếp cận và hiệu quả cao hơn so với hệ thống tài chính truyền thống. Trong thế giới DeFi đầy tiềm năng này, coin DeFi đóng vai trò trung tâm, là nhiên liệu vận hành cho các ứng dụng và giao thức. Bài viết này sẽ giải đáp câu hỏi “DeFi Coin là gì?“, đồng thời cung cấp danh sách hơn 10 đồng coin DeFi tiềm năng nhất để bạn cân nhắc đầu tư trong năm 2025.

DeFi Coin là gì?

Coin DeFi (hay token DeFi) là các loại tiền điện tử được sử dụng trong các ứng dụng và giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Chúng đại diện cho một loạt các chức năng và quyền lợi trong hệ sinh thái DeFi, bao gồm:

• Quản trị: Cho phép người nắm giữ tham gia vào việc ra quyết định và định hướng phát triển của giao thức. Ví dụ: Người nắm giữ token UNI của Uniswap có thể bỏ phiếu cho các đề xuất thay đổi giao thức.
• Thanh toán phí: Dùng để thanh toán phí giao dịch trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hoặc các nền tảng DeFi khác.
• Staking/Farming: Khóa coin DeFi để nhận phần thưởng, thường là dưới dạng các coin DeFi khác hoặc một phần phí giao dịch.
• Cung cấp thanh khoản: Người dùng có thể cung cấp các đồng coin DeFi của mình vào các pool thanh khoản để kiếm lợi nhuận từ phí giao dịch.
• Thế chấp: Dùng làm tài sản thế chấp để vay các loại tiền điện tử khác.

Khác với các loại coin cơ sở hạ tầng (như Ethereum, Solana) cung cấp nền tảng blockchain, coin DeFi được xây dựng trên các blockchain này và tập trung vào các ứng dụng tài chính cụ thể. Chúng cũng khác với các coin GameFi, vốn tập trung vào các ứng dụng trong game.

Ví dụ, Uniswap (UNI) là một coin DeFi quản trị của sàn giao dịch phi tập trung Uniswap. Aave (AAVE) là token của giao thức cho vay và đi vay Aave.

Tiêu chí đánh giá Coin DeFi tiềm năng

Các tiêu chí quan trọng để đánh giá một đồng Coin DeFi tiềm năng.

Để lựa chọn được coin DeFi tiềm năng, nhà đầu tư cần xem xét nhiều yếu tố. Dưới đây là một số tiêu chí quan trọng:

• Total Value Locked (TVL): Tổng giá trị tài sản bị khóa trong giao thức, thể hiện mức độ tin tưởng và sử dụng của cộng đồng. TVL càng cao, giao thức càng phổ biến và ổn định. Bạn có thể theo dõi TVL trên các trang như DeFi Llama. Tính đến tháng 2 năm 2025, tổng TVL của thị trường DeFi đạt khoảng 55 tỷ USD.
• Đội ngũ phát triển: Đội ngũ có kinh nghiệm, uy tín và minh bạch trong cộng đồng crypto là một yếu tố quan trọng, đảm bảo dự án được phát triển bền vững và an toàn.
• Quan hệ đối tác: Các mối quan hệ đối tác chiến lược với các dự án, quỹ đầu tư hoặc tổ chức uy tín khác có thể giúp dự án mở rộng hệ sinh thái và tăng khả năng thành công.
• Tokenomics: Cơ chế phân phối token, tỷ lệ lạm phát, và các tiện ích của token ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị và tiềm năng tăng trưởng của coin defi. Một tokenomics tốt sẽ khuyến khích sự tham gia lâu dài và hạn chế áp lực bán.
• Bảo mật: Các dự án defi cần được kiểm toán (audit) bảo mật thường xuyên bởi các công ty kiểm toán uy tín như CertiK, Quantstamp, hay Trail of Bits, giúp đảm bảo an toàn cho người dùng.
• Khối lượng giao dịch (Volume): Khối lượng giao dịch thể hiện mức độ hoạt động và thanh khoản của một đồng coin DeFi.

“Khi đánh giá một dự án DeFi, tôi luôn xem xét kỹ lưỡng đội ngũ phát triển, tính bảo mật của hợp đồng thông minh và mô hình tokenomics. Một dự án tốt cần phải có sự cân bằng giữa các yếu tố này để đảm bảo sự phát triển bền vững.” – Vitalik Buterin, Nhà sáng lập Ethereum

Top 10+ Đồng Coin DeFi Tiềm Năng Nhất 2025

Dưới đây là danh sách hơn 10 đồng coin DeFi tiềm năng mà chúng tôi đánh giá cao dựa trên các tiêu chí đã nêu, tiềm năng phát triển và sự đổi mới trong năm 2025 (Lưu ý: Đây không phải là lời khuyên đầu tư, bạn cần tự nghiên cứu trước khi quyết định):

1. Uniswap (UNI)

Uniswap – Sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu

Uniswap là sàn giao dịch phi tập trung (DEX) lớn nhất trên Ethereum, cho phép người dùng hoán đổi các token ERC-20 một cách dễ dàng. UNI là token quản trị của Uniswap, cho phép người nắm giữ tham gia vào việc quản trị giao thức. Với vị thế dẫn đầu và sự phát triển liên tục, UNI là coin hệ defi đáng chú ý. Uniswap V3, ra mắt vào tháng 5 năm 2021, đã giới thiệu tính năng tập trung thanh khoản, giúp tăng hiệu quả sử dụng vốn và giảm trượt giá. (Nguồn: Uniswap)

• Ưu điểm: Phí giao dịch thấp, thanh khoản cao, giao diện thân thiện, cộng đồng lớn, liên tục cập nhật các phiên bản mới (V2, V3, V4…).
• TVL (23/02/2025): Khoảng 3.8 tỷ USD

2. Chainlink (LINK)

Chainlink – Mạng lưới Oracle phi tập trung

Chainlink là mạng lưới oracle phi tập trung, cung cấp dữ liệu thực tế từ thế giới bên ngoài vào blockchain, giúp các hợp đồng thông minh tương tác với dữ liệu bên ngoài một cách an toàn và tin cậy. LINK được sử dụng để thanh toán cho các dịch vụ oracle. Chainlink là một phần không thể thiếu trong hệ defi. Chainlink đã và đang mở rộng sang nhiều lĩnh vực khác ngoài DeFi, như bảo hiểm, game và NFT. (Nguồn:Chainlink)

• Ưu điểm: Mạng lưới oracle lớn nhất, đối tác rộng khắp (hơn 1000 dự án tích hợp), công nghệ tiên tiến, bảo mật cao.
• Market Cap (23/02/2025): ~ 11 tỷ USD.

3. MakerDAO (MKR & DAI)

MakerDAO – Giao thức Stablecoin phi tập trung

MakerDAO là một giao thức cho phép người dùng tạo ra stablecoin DAI bằng cách thế chấp các tài sản tiền điện tử khác. MKR là token quản trị của MakerDAO, cho phép người nắm giữ bỏ phiếu cho các thay đổi về giao thức. DAI là một trong những stablecoin phi tập trung phổ biến nhất trong thị trường defi. MakerDAO đang phát triển các tính năng mới như cho vay đa tài sản thế chấp và mở rộng sang các blockchain khác. (Nguồn:MakerDAO)

• Ưu điểm: DAI là stablecoin phi tập trung hàng đầu, hệ thống quản trị minh bạch, cộng đồng mạnh.
• Tổng giá trị DAI đang lưu hành(23/02/2025): Khoảng 4.7 tỷ USD.

4. Aave (AAVE)

Aave – Giao thức cho vay và đi vay

Aave là một giao thức cho vay và đi vay phi tập trung, cho phép người dùng kiếm lãi từ việc cho vay tài sản hoặc vay tài sản thế chấp. AAVE là token quản trị của Aave, cho phép người nắm giữ tham gia biểu quyết. Aave liên tục được phát triển, cung cấp nhiều sản phẩm cho thị trường defi. Aave đã ra mắt phiên bản V3 với nhiều cải tiến về hiệu quả sử dụng vốn và quản lý rủi ro. (Nguồn:Aave)

• Ưu điểm: Lãi suất cạnh tranh, nhiều loại tài sản thế chấp, tính năng vay flash loan độc đáo, hỗ trợ nhiều blockchain.
• TVL(23/02/2025): ~ 8 tỷ USD

5. Compound (COMP)

Compound – Giao thức cho vay và đi vay

Compound là một giao thức cho vay và đi vay tương tự như Aave, tập trung vào tính đơn giản và dễ sử dụng. COMP là token quản trị, cho phép người nắm giữ tham gia quản trị giao thức. Compound là một trong các dự án defi tiên phong. Compound đang tập trung vào việc cải thiện trải nghiệm người dùng và mở rộng sang các thị trường mới. (Nguồn:Compound)

• Ưu điểm: Giao diện thân thiện, dễ sử dụng, tích hợp với nhiều ví và ứng dụng DeFi.
• TVL(23/02/2025): Khoảng 4 Tỷ USD

6. Synthetix (SNX)

Synthetix – Giao thức tài sản tổng hợp

Synthetix là một giao thức cho phép người dùng tạo và giao dịch các tài sản tổng hợp (synthetic assets), theo dõi giá của các tài sản thực tế như cổ phiếu, hàng hóa, và tiền tệ. SNX là token của Synthetix, được sử dụng để thế chấp và tạo ra các tài sản tổng hợp, mang lại nhiều tiềm năng cho đầu tư defi. Synthetix đang mở rộng sang các thị trường phái sinh và các loại tài sản tổng hợp mới. (Nguồn: Synthetix)

• Ưu điểm: Đa dạng hóa danh mục đầu tư, tiếp cận các thị trường truyền thống, giao dịch không cần tài sản thực.
• Marketcap (23/02/2025) Khoảng 700 triệu USD

7. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance – Nền tảng tổng hợp lợi nhuận DeFi

Yearn.finance là một nền tảng tổng hợp lợi nhuận (yield aggregator), tự động tối ưu hóa lợi nhuận cho người dùng bằng cách di chuyển tài sản giữa các giao thức DeFi khác nhau. YFI là token quản trị. Yearn Finance là một dự án nổi bật trong xu hướng tối ưu hóa lợi nhuận từ các dự án defi. Yearn.finance đang phát triển các chiến lược lợi nhuận mới và tích hợp với nhiều giao thức DeFi hơn. (Nguồn:Yearn.finance)

• Ưu điểm: Tối ưu hóa lợi nhuận tự động, tiết kiệm thời gian và công sức cho người dùng, cộng đồng sáng tạo.
• TVL (23/02/2025): Hơn 200 triệu USD

8. Curve Finance (CRV)

Logo Curve Finance – Sàn giao dịch chuyên biệt cho Stablecoin

Curve Finance là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) chuyên về giao dịch các stablecoin và các tài sản có giá trị tương đương. CRV là token quản trị của Curve, mang lại lợi ích cho những người cung cấp thanh khoản và tham gia quản trị giao thức, đóng góp vào sự phát triển của hệ defi. Curve Finance nổi tiếng với mô hình trượt giá thấp, giúp giảm thiểu tổn thất cho người dùng khi giao dịch các stablecoin. (Nguồn: Curve Finance)

• Ưu điểm: Trượt giá thấp, phí giao dịch thấp cho stablecoin, tập trung vào stablecoin, hiệu quả sử dụng vốn cao.
• TVL (23/02/2025) Khoảng 1.7 tỷ USD

9. Lido DAO (LDO)

Lido DAO – Giải pháp staking thanh khoản

Lido DAO là một giải pháp staking thanh khoản (liquid staking) cho Ethereum 2.0 và các blockchain khác. Người dùng có thể stake ETH của họ với Lido và nhận lại stETH, một token đại diện có thể được sử dụng trong các ứng dụng DeFi khác. LDO là token quản trị. Lido DAO đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy staking và gia tăng tính thanh khoản cho các đồng coin defi. Lido đang mở rộng hỗ trợ cho nhiều blockchain hơn, bao gồm Solana, Polygon và Terra. (Nguồn: Lido DAO)

• Ưu điểm: Tham gia staking ETH 2.0 mà vẫn duy trì tính thanh khoản, tích hợp với nhiều ứng dụng DeFi, hỗ trợ nhiều blockchain.
• Lượng ETH đang được stake trên Lido (23/02/2025): Hơn 9 triệu ETH (~ 32 tỷ USD)

10. GMX (GMX)

GMX – Sàn giao dịch phái sinh phi tập trung

GMX là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cho phép giao dịch đòn bẩy (leverage trading) các loại tiền điện tử. GMX là token của sàn, được dùng để trả thưởng cho người cung cấp thanh khoản. GMX mang đến một làn gió mới cho thị trường defi với tính năng giao dịch đòn bẩy. GMX đang mở rộng sang các blockchain khác và hỗ trợ nhiều loại tài sản hơn. (Nguồn:GMX)

• Ưu điểm: Giao dịch đòn bẩy với phí thấp, không cần KYC, giao diện thân thiện.
• Khối lượng giao dịch 24h (23/02/2025): Khoảng 180 triệu USD

11. dYdX (DYDX)

dYdX – Sàn giao dịch phái sinh phi tập trung

Một sàn giao dịch phái sinh phi tập trung (DEX) nổi tiếng, cung cấp giao dịch margin, perpetual contracts (hợp đồng không kỳ hạn). dYdX đã chuyển từ Ethereum sang blockchain riêng của mình trong hệ sinh thái Cosmos, giúp tăng tốc độ giao dịch và giảm chi phí. (Nguồn: dYdX)

• Ưu Điểm: Phí giao dịch thấp, tốc độ cao, nhiều công cụ giao dịch.
• Khối lượng giao dịch 24 giờ (23/02/2025): Khoảng 1.4 tỷ USD

12. THORChain (RUNE)

THORChain – Giao thức thanh khoản cross-chain

THORChain là một giao thức thanh khoản chuỗi chéo (cross-chain liquidity protocol) cho phép hoán đổi tài sản giữa các blockchain khác nhau mà không cần wrapped token (token được “bọc” lại để tương thích với blockchain khác). (Nguồn: THORChain)

• Ưu Điểm: Hoán đổi native token, không cần KYC/AML.
• TVL (23/02/2025): Khoảng 230 Triệu USD

“DeFi vẫn đang trong giai đoạn đầu phát triển, nhưng những gì chúng ta đang thấy là sự xuất hiện của một hệ thống tài chính mới, mở, minh bạch và hiệu quả hơn. Các dự án như Uniswap, Chainlink, Aave và MakerDAO đang đặt nền móng cho tương lai của tài chính.” – Robert Leshner, Nhà sáng lập Compound

Rủi ro khi đầu tư DeFi Coin

Các rủi ro tiềm ẩn khi đầu tư vào DeFi Coin

Đầu tư vào coin DeFi mang lại tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm với nhiều rủi ro:

• Rug pull: Các nhà phát triển dự án có thể bỏ trốn với số tiền của nhà đầu tư.
• Biến động giá: Thị trường tiền điện tử nói chung và DeFi nói riêng có tính biến động cao, giá có thể tăng giảm mạnh trong thời gian ngắn.
• Lỗi hợp đồng thông minh: Lỗ hổng trong mã code của hợp đồng thông minh có thể bị hacker khai thác, dẫn đến mất tiền. Theo báo cáo của Immunefi, các vụ tấn công vào các dự án DeFi đã gây thiệt hại hơn 1.9 tỷ USD trong năm 2023.
• Rủi ro pháp lý: Quy định pháp lý về DeFi còn chưa rõ ràng ở nhiều quốc gia, có thể thay đổi trong tương lai, gây ảnh hưởng đến hoạt động của các dự án.
• Rủi ro về dự án: Các dự án defi có thể không thành công do nhiều yếu tố như cạnh tranh, lỗi kỹ thuật, quản lý kém, hoặc thiếu người dùng.
• Impermanent Loss (Tổn thất tạm thời): Xảy ra khi bạn cung cấp thanh khoản, giá của token thay đổi so với thời điểm bạn cung cấp.

Do đó, trước khi đầu tư defi, bạn cần phải tìm hiểu thật kỹ dự án và có chiến lược quản lý rủi ro, đa dạng hóa danh mục, và không đầu tư quá số tiền bạn có thể chấp nhận mất.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

DeFi Coin có an toàn không?

Đầu tư vào DeFi Coin không hoàn toàn an toàn và tiềm ẩn nhiều rủi ro như đã đề cập. Tuy nhiên, bạn có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách chọn các dự án uy tín, đã được kiểm toán và có cộng đồng lớn, cũng như tự trang bị kiến thức về bảo mật ví và giao dịch.

Làm thế nào để mua DeFi Coin?

Bạn có thể mua DeFi Coin trên các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX) như Binance, Coinbase, hoặc các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap, SushiSwap. Hãy đảm bảo bạn chọn sàn giao dịch uy tín và bảo mật, kiểm tra địa chỉ hợp đồng thông minh cẩn thận để tránh lừa đảo.

Nên đầu tư vào bao nhiêu đồng coin DeFi?

Không có một con số cụ thể nào, điều đó phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro và nguồn vốn của bạn. Tuy nhiên, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một chiến lược tốt để giảm thiểu rủi ro. Thay vì tập trung vào một vài coin defi tiềm năng, bạn nên dàn trải ra 5-10 dự án khác nhau.

Có nên đầu tư dài hạn vào coin defi không?

DeFi là một lĩnh vực còn rất mới và có tiềm năng phát triển lớn trong tương lai. Đầu tư dài hạn có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng bạn cần phải kiên nhẫn, có tầm nhìn dài hạn, và theo dõi sát sao thị trường, đồng thời chấp nhận biến động giá lớn.

Làm thế nào để cập nhật thông tin về các đồng coin defi?

Bạn có thể theo dõi tin tức trên các trang web uy tín về tiền điện tử (CoinDesk, CoinTelegraph, The Block), tham gia các cộng đồng DeFi trên Telegram, Discord, Twitter, Reddit, và theo dõi các influencer uy tín trong lĩnh vực này (nhưng hãy cẩn trọng với các lời khuyên đầu tư từ influencer).

Staking DeFi là gì?

Staking DeFi là quá trình khóa một lượng coin DeFi nhất định trong một giao thức để nhận phần thưởng. Phần thưởng này có thể là coin DeFi khác, một phần phí giao dịch, hoặc các ưu đãi khác.

Yield Farming là gì?

Yield Farming là một chiến lược DeFi phức tạp hơn, trong đó người dùng di chuyển tài sản của mình giữa các giao thức DeFi khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận. Yield Farming có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao hơn.

Kết luận

Coin DeFi là một phần quan trọng của hệ sinh thái tài chính phi tập trung, mang đến nhiều cơ hội và tiềm năng cho nhà đầu tư. Hy vọng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về DeFi Coin là gì, các tiêu chí đánh giá, cũng như danh sách top coin DeFi tiềm năng. Hãy luôn nhớ rằng, đầu tư vào thị trường tiền điện tử luôn đi kèm với rủi ro, vì vậy hãy đầu tư một cách thông minh và có trách nhiệm. Luôn tự mình nghiên cứu (DYOR – Do Your Own Research) trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ mang tính chất cung cấp thông tin, không phải là lời khuyên đầu tư.

Nguồn tham khảo:

• CoinMarketCap
• CoinGecko
• DeFi Llama
• Messari
• Immunefi