Trang chủ
Tin Tức Crypto
Kiến Thức Crypto
Công Cụ
Lisa Tran
Nội dung chính
FDIC và CFTC Cập Nhật Hướng Dẫn, Tạo Thuận Lợi Cho Ngân Hàng và Thị Trường Phái Sinh Crypto
Điểm nhấn quan trọng:
- FDIC cho phép ngân hàng tham gia hoạt động liên quan tiền điện tử. Yêu cầu phê duyệt trước đây đã được gỡ bỏ.
- CFTC khẳng định quy định cho phái sinh tài sản kỹ thuật số sẽ tương tự các loại phái sinh khác.
- FDIC loại bỏ “rủi ro danh tiếng” khỏi quy trình kiểm tra. Đây là động thái gỡ rào cản hợp tác giữa ngân hàng và ngành crypto.
- Sự thay đổi diễn ra khi chính quyền Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump tỏ rõ quan điểm ủng hộ ngành crypto.
Hai cơ quan quản lý tài chính lớn của Mỹ là FDIC và CFTC vừa có những động thái mới. Điều này báo hiệu sự thay đổi trong cách tiếp cận tài sản kỹ thuật số. Các hướng dẫn mới được đưa ra không lâu sau khi FDIC bỏ yếu tố “rủi ro danh tiếng” khỏi quy trình đánh giá ngân hàng định kỳ.
FDIC Nới Lỏng Quy Định Cho Ngân Hàng Tham Gia Thị Trường Crypto
Ngày 28 tháng 3, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã gửi thư làm rõ quy định. Các tổ chức được FDIC giám sát (như ngân hàng) giờ đây có thể tham gia hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Họ không cần xin phép hay thông báo trước cho FDIC như trước đây.
Cùng thời điểm, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cũng đưa ra tuyên bố. Tuyên bố này đảm bảo các sản phẩm phái sinh dựa trên tài sản kỹ thuật số sẽ không chịu sự đối xử pháp lý khác biệt. Quy định sẽ tương tự như các công cụ phái sinh khác.
Cập nhật quan trọng từ FDIC:Việc loại bỏ yêu cầu thông báo trước cho hoạt động crypto mở ra cơ hội mới. Các định chế tài chính sẽ linh hoạt hơn khi tham gia thị trường tài sản số đang phát triển.
Thu Hồi Chỉ Thị Cũ và Định Nghĩa Hoạt Động Crypto
Thư mới của FDIC thực chất thu hồi một chỉ thị cũ. Chỉ thị này ban hành dưới thời chính quyền Tổng thống Joe Biden. Chỉ thị trước đó yêu cầu tổ chức phải thông báo và nhận chấp thuận không chính thức từ FDIC. Yêu cầu này áp dụng trước khi họ tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến tài sản số.
FDIC định nghĩa các hoạt động liên quan đến crypto rất rộng:
“Các hoạt động liên quan đến tiền điện tử bao gồm, nhưng không giới hạn ở: cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản crypto; duy trì dự trữ cho stablecoin; phát hành tiền điện tử và các loại tài sản số khác; hoạt động như nhà tạo lập thị trường, đại lý trao đổi hoặc hoàn trả; tham gia vào hệ thống thanh toán, quyết toán dựa trên công nghệ blockchain và sổ cái phân tán (bao gồm cả việc vận hành các node mạng); cũng như các hoạt động liên quan khác như tìm kiếm nguồn cung ứng (finding) và cho vay.”
Nhấn Mạnh Quản Lý Rủi Ro
Dù nới lỏng yêu cầu thông báo trước, FDIC vẫn nhấn mạnh việc quản lý rủi ro. Các tổ chức được giám sát cần nhận thức và kiểm soát chặt chẽ các rủi ro tiềm ẩn. Việc tham gia vào lĩnh vực này đòi hỏi sự cẩn trọng.
Các rủi ro chính được đề cập bao gồm: rủi ro thị trường và thanh khoản, rủi ro vận hành và an ninh mạng. Ngoài ra còn có rủi ro về tuân thủ quy định bảo vệ người tiêu dùng và yêu cầu Chống Rửa tiền (AML).
Loại Bỏ “Rủi Ro Danh Tiếng”: Bước Đi Chiến Lược
Một thay đổi quan trọng khác diễn ra vào ngày 25 tháng 3. FDIC đã loại bỏ hạng mục “rủi ro danh tiếng” khỏi khung đánh giá ngân hàng. Đây được xem là một bước đi chiến lược.
Quyết định này giúp các ngân hàng cảm thấy thoải mái hơn khi làm việc với các đối tác trong ngành tài sản kỹ thuật số. “Rủi ro danh tiếng” thường ám chỉ nguy cơ tiềm ẩn khi ngân hàng hợp tác hoặc cung cấp dịch vụ cho các lĩnh vực kinh doanh bị coi là nhạy cảm.
Liên quan: Tiểu Bang Hoa Kỳ Đẩy Mạnh Luật Tiền Điện Tử và Dự Trữ Bitcoin
- Việc loại bỏ “rủi ro danh tiếng” giúp giảm bớt tâm lý e ngại của ngân hàng khi xem xét hợp tác với công ty crypto.
- Tuy nhiên, FDIC vẫn khuyến cáo thận trọng. Các tổ chức tài chính phải có biện pháp quản lý rủi ro phù hợp với hoạt động tiền điện tử.
CFTC Khẳng Định: Công Cụ Phái Sinh Tài Sản Kỹ Thuật Số Sẽ Được Đối Xử Bình Đẳng
Trước đây, thị trường phái sinh tiền điện tử tại Hoa Kỳ đối mặt nhiều bất ổn pháp lý. Điều này tạo ra một “vùng xám” cho nhà đầu tư và công ty dịch vụ. Nhưng tình hình đang dần thay đổi.
Vào ngày 28 tháng 3, CFTC đã chính thức rút lại một thư tư vấn cũ của nhân viên (staff advisory letter). Động thái này nhằm làm rõ quy định. CFTC đảm bảo rằng các công cụ phái sinh crypto sẽ không bị đối xử khác biệt.
Quy định áp dụng cho phái sinh crypto sẽ tương tự như các loại công cụ phái sinh khác. Sự điều chỉnh này có hiệu lực ngay lập tức.
Bước tiến từ CFTC:Quyết định này của CFTC tạo sân chơi công bằng hơn. Nó loại bỏ sự phân biệt đối xử tiềm ẩn với sản phẩm phái sinh crypto. Điều này có thể thúc đẩy sự tăng trưởng và minh bạch của thị trường này.
Bối Cảnh Chính Trị và Phản Ứng Thị Trường
Sự thay đổi trong cách tiếp cận của FDIC và CFTC diễn ra trong bối cảnh thuận lợi hơn. Chính quyền Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump đang thể hiện lập trường thân thiện với ngành crypto. Ông Trump từng tuyên bố tham vọng biến Hoa Kỳ thành “trung tâm tiền điện tử của thế giới”.
Trước những tín hiệu pháp lý tích cực này, các công ty crypto lớn đang nhanh chóng hành động. Ví dụ, vào ngày 10 tháng 3, Coinbase ra mắt hợp đồng tương lai Bitcoin (BTC) và Ether (ETH) giao dịch 24/7. Có thông tin Coinbase đang xem xét mua lại Deribit, một sàn giao dịch phái sinh crypto hàng đầu.
Kraken, một sàn giao dịch lớn khác tại Mỹ, cũng không đứng ngoài. Ngày 20 tháng 3, Kraken công bố mua lại NinjaTrader. Động thái này cho phép họ mở rộng cung cấp hợp đồng tương lai và phái sinh tiền điện tử ngay tại thị trường Hoa Kỳ.
- Các ông lớn như Coinbase và Kraken đang tích cực mở rộng sang mảng phái sinh. Họ đón đầu xu hướng và tận dụng môi trường pháp lý thuận lợi hơn.
- Sự nới lỏng quy định được kỳ vọng tạo động lực cho tăng trưởng và đổi mới. Nó cũng thúc đẩy hội nhập sâu rộng hơn của ngành crypto vào hệ thống tài chính truyền thống.
Liên quan: Chính Sách Crypto tại Hoa Kỳ: Ưu Đãi Thuế, SEC và Bitcoin
Pingback: Binance Cách Mạng Hóa Giao Dịch: CEX Sang DEX Liền Mạch - Crypto 24h | Tin Tức và Phân Tích